Anwendungsfall · Versicherungsmakler
Schadenmeldung aufnehmen und weitergeben
Aus Fotos, Anruf und Rechnung eine vollständige Meldung an den Versicherer vorbereiten.
Das Problem
Ein Schaden kommt selten vollständig an. Der Kunde ruft aufgeregt an, schickt später Fotos und vergisst die Schadennummer der Gegenseite oder das Datum. Das Büro muss die Teile zusammentragen, beim Kunden nachfragen und die Meldung so aufbereiten, dass der Versicherer nicht seinerseits nachfordert.
Jede Nachforderung verlängert die Regulierung, und der Kunde fragt dann beim Makler, warum es so lange dauert.
Ablauf
So läuft es
Schritt 1
Teile zusammenführen
Anrufnotiz, Fotos, Mails und Rechnungen zum selben Ereignis werden einem Schadenvorgang beim richtigen Kunden und Vertrag zugeordnet.
Schritt 2
Vollständigkeit prüfen
Je nach Sparte wird abgeglichen, welche Angaben und Unterlagen der Versicherer üblicherweise braucht. Fehlendes wird aufgelistet.
Schritt 3
Nachfrage beim Kunden vorbereiten
Für die Lücken entsteht ein kurzer Entwurf an den Kunden mit genau den fehlenden Punkten, etwa Datum, Ort oder Kostenvoranschlag.
Schritt 4
Meldung an den Versicherer
Sind die Angaben beisammen, liegt die Meldung an den Versicherer als Entwurf vor. Das Büro prüft und versendet über den gewohnten Weg.
Was sich ändert
- Schadenmeldungen gehen vollständig hinaus statt in mehreren Teilen
- Kunden werden gezielt nach dem gefragt, was wirklich fehlt
- Vertretungen sehen den ganzen Schadenverlauf an einer Stelle
Themen: Kommunikation im Maklerbüro
Das System bereitet vor, ein Mensch prüft und gibt frei.
Sowohl die Nachfrage beim Kunden als auch die Meldung an den Versicherer gehen nach außen. Deshalb bereitet das System vor und eine Person im Büro versendet.
Wie die Freigabestufen funktionieren →Versicherungsmakler
Weitere Anwendungsfälle im Maklerbüro
Versichererpost zuordnen
Post der Versicherer dem richtigen Kunden, Vertrag oder Schaden zuordnen.
Bestandsübertragungen nachhalten
Offene Bestandsübertragungen erkennen und die Nachfrage beim Versicherer vorbereiten.
Beratungsnotiz aus dem Gespräch vorbereiten
Einen Entwurf der Beratungsnotiz aus Gespräch und Korrespondenz – geprüft vom Makler.
Deckungsfragen mit Fundstelle beantworten
Entwürfe zu Deckungsfragen aus den Unterlagen des konkreten Vertrags, mit Fundstelle.
Erstgespräch
Passt dieser Ablauf zu Ihrem Betrieb?
Im Erstgespräch sehen wir uns an, wie der Ablauf bei Ihnen heute läuft, welche Systeme beteiligt sind und ob er ein guter Einstieg ist. Unverbindlich.
Erstgespräch vereinbarenHäufig gestellte Fragen
KontaktWoher weiß das System, was der Versicherer braucht?
Aus Checklisten je Sparte, die Ihr Büro festlegt, und aus früheren Nachforderungen. Sie bestimmen, was als vollständig gilt.
Wird die Meldung direkt ins Versichererportal eingetragen?
Das hängt vom Versicherer und von den verfügbaren Anbindungen ab. Ohne Anbindung liegt die Meldung zum Übertragen bereit.